Renda Extra alugando seus ETFs
Pílula de ETFs | Renda Extra alugando seus ETFs
Por Matheus Feliputt | 15/10/2025 | 4 minutos de leitura
O que é o aluguel de ETFs?
Na B3, além de ações, também é possível alugar cotas de ETFs. O processo funciona de forma semelhante ao aluguel de um imóvel: o investidor que possui os ativos (doador) os disponibiliza para outro investidor (tomador), que paga uma taxa de aluguel em troca. Essa operação é intermediada pelas corretoras por meio do serviço de custódia remunerada.
Dupla fonte de renda com ETFs
Os ETFs da Itaú Asset, como o BOVV11 (que replica o Ibovespa) e o SMAC11 (focado em Small Caps), oferecem duas camadas de receita de aluguel:
- Aluguel das ações dentro da carteira do ETF: 100% da receita gerada é reinvestida no próprio fundo, beneficiando todos os cotistas.
- Aluguel das cotas do ETF pelo investidor: ao aderir à custódia remunerada, o investidor pode alugar suas próprias cotas e receber diretamente a taxa de aluguel.
Histórico de Performance BOVV11 contra IBOV
- O BOVV11 teve uma performance líquida de Ibovespa + 0,73% nos últimos 12 meses e +1,43% nos últimos 24 meses até setembro de 2025, graças à receita de aluguel.
- A taxa média de aluguel das cotas do BOVV11 gira em torno de 1% ao ano, mas já chegou a 12% ao ano em momentos de alta demanda, como em dezembro de 2024.
Histórico de Aluguel de Cotas BOVV11:
O mercado de aluguel na B3 está em forte crescimento. Em julho de 2025, o volume de ativos alugados superou R$ 147 bilhões, contra R$ 42 bilhões em janeiro de 2018. Esse avanço mostra o amadurecimento do mercado e o aumento da demanda por operações de aluguel, o que favorece os investidores que adotam essa estratégia.
Vantagens de investir em ETFs com aluguel
- Renda extra sem risco ativo
- Alta liquidez
- Baixo custo de administração (ex: 0,10% a.a. no BOVV11)
- Diversificação automática com uma única operação
- Segurança nas operações, com a B3 atuando como contraparte central
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